Constituer, protéger et transmettre votre patrimoine : une solution personnalisée et optimisée, avec un interlocuteur unique et neutre qui mobilise pour vous un réseau de professionnels de confiance.
Chaque solution part d'une question concrète. Voici quelques-unes de celles que nous traitons au quotidien.
« Salaire, dividendes, EIP : est-ce que j'ai la bonne combinaison ? »
Vous obtenez : votre rémunération chiffrée selon plusieurs scénarios, pour retenir la combinaison optimisée.
C'est ma situation →« Comment me constituer un patrimoine à côté de mon activité ? »
Vous obtenez : une stratégie chiffrée à 5, 10 et 20 ans, avec l'effort à fournir et les leviers fiscaux (PLCI, CPTI, ...) et non fiscaux.
C'est ma situation →« S'il m'arrive quelque chose, ma famille est-elle protégée ? Comment transmettre ? »
Vous obtenez : des protections au juste niveau et une transmission préparée avec votre notaire.
C'est ma situation →« Comment fidéliser mes collaborateurs avec des avantages qui ont du sens ? »
Vous obtenez : des avantages extra-légaux construits selon votre politique de rémunération et optimisés fiscalement.
C'est ma situation →Chacun de vos conseillers voit une partie de votre situation. Personne ne relie l'ensemble.
Optimise l'impôt de l'année, sans vue sur vos assurances ni sur votre pension.
Propose les solutions de sa banque.
Ajoutées au fil du temps, sans vision fiscale ni plan d'ensemble.
Intervient ponctuellement, sans coordination avec vos autres conseillers.
Résultat : des optimisations manquées, des doublons et aucune vision globale.
Constitution, protection, rémunération et transmission sont liées. Votre situation est analysée dans son ensemble, et les professionnels de notre réseau interviennent quand elle le demande, pour construire une solution sur mesure et optimisée, la mettre en place et la suivre dans la durée.
Le point de départ de toute solution : actifs, revenus, fiscalité et protections, avec les points forts, les lacunes et les pistes d'optimisation.
Fiscaliste, notaire, juriste : les bons professionnels de notre réseau, mobilisés et coordonnés pour vous, avec un seul interlocuteur.
Développer et structurer votre épargne dans la durée, avec des scénarios chiffrés à 5, 10 et 20 ans, revus chaque année.
Structurer votre patrimoine privé et professionnel et préparer sa transmission, en lien avec votre notaire et votre situation fiscale.
Salaire, dividendes et pension complémentaire (EIP, PLCI, CPTI) : une combinaison optimisée selon votre statut et votre fiscalité.
Protéger vos revenus et votre famille en cas d'incapacité de travail ou de décès, au juste niveau de protection.
Une couverture santé adaptée à votre situation, individuelle ou collective, des soins ambulatoires à l'hospitalisation.
Responsabilité professionnelle, locaux, véhicules, protection juridique : une protection calibrée sur les risques réels de votre activité.
Pension et avantages extra-légaux pour vos collaborateurs, construits selon votre politique de rémunération.
Vos revenus, votre famille, la fiscalité et vos projets évoluent. Votre solution aussi : le suivi n'est pas une option, c'est le cœur de la méthode.
Votre situation patrimoniale, fiscale, familiale et professionnelle, et vos objectifs à long terme : ce qui doit encore tenir dans 5, 10 et 20 ans.
Vous recevez : un bilan patrimonial complet.
Une solution personnalisée et chiffrée, pensée pour durer, avec des scénarios qui anticipent les grandes étapes de votre vie. Les professionnels de notre réseau y sont associés quand votre situation le demande.
Vous recevez : votre stratégie chiffrée et vos scénarios.
La solution retenue est mise en place en toute neutralité, avec les professionnels concernés, formalités comprises.
Vous recevez : votre solution en place, sans démarche de votre part.
Votre solution est revue chaque année et ajustée dès que votre situation ou la fiscalité changent. Un interlocuteur unique, qui connaît votre dossier, reste à vos côtés.
Vous recevez : une revue complète chaque année et un interlocuteur qui connaît votre dossier.
Chaque situation à optimiser est étudiée avec MyPensionWallet, la plateforme d'analyse conçue par notre fondateur : vos informations y sont rassemblées, votre situation consolidée et chaque scénario chiffré. L'analyse, la stratégie, la mise en œuvre en toute neutralité et le suivi restent entre les mains d'un interlocuteur unique qui connaît votre dossier.
Je prends rendez-vousCollecte de vos données (avertissement-extrait de rôle, pension légale, protections en place), bilan patrimonial, étude fiscale, projections de pension et besoins en cas de décès ou d'invalidité. Notre outil, développé pour une étude complète et personnalisée de votre situation.
Plus de 20 ans d'expertise au service de votre patrimoine : le constituer, le protéger, l'optimiser et le transmettre, en s'appuyant sur un réseau de professionnels de confiance.
Un premier échange pour comprendre votre situation, vos objectifs et les professionnels dont vous aurez besoin.